Защита от инфляции посредством диверсификации инвестиций в недвижимость

Инфляция была главной темой для обсуждения в экономике со времен пандемии. Последние несколько лет правительства изо всех сил пытались найти свой вариант быстрого решения, но проблема затянулась по мере того, как наблюдается медленное и устойчивое улучшение.

На правительственном уровне борьба с инфляцией является сложной, изнурительной задачей. Однако на уровне отдельного инвестора существуют решения, которые могут помочь смягчить проблему и позволить им сохранить - и даже приумножить - свое богатство во времена экономической напряженности.

Грамотное инвестирование может помочь инвесторам смягчить последствия инфляции, а в мире, полном новых цифровых активов и традиционных материальных активов, недвижимость остается основным средством защиты от инфляции.

Одной из лучших стратегий в такие времена является диверсификация портфеля недвижимости, включающая объекты в разных местах. Используя статистические данные из различных специализированных источников, в этой статье мы рассмотрим некоторые из наиболее интересных стран, которые предлагают рынки недвижимости с привлекательной потенциальной прибыльностью и резидентством через покупку недвижимости по инвестиционным программам.

ОАЭ

ОАЭ обладают одним из самых динамичных рынков жилья в мире. Рост спроса за последние несколько лет был поразительным, кульминацией которого стал рост индекса цен на жилую недвижимость (RPPI) на 20,14% в годовом исчислении (16,34% с учетом инфляции) в 2023 году.

Этот рост происходит на фоне постоянного улучшения в предыдущие годы, поскольку RPPI ОАЭ зарегистрировал рост на 9,53% и 9,25% в 2022 и 2021 годах, соответственно.

Неудивительно, что Дубай стал эмиратом с наиболее значительным ростом средних цен на жилье, поскольку средние цены на квартиры выросли на 19,83% в 2023 году, в то время как цены на виллы выросли на 21,76% в том же году.

В качестве средства защиты от инфляции ОАЭ предлагают надежное решение. Средние темпы инфляции в 2023 году в ОАЭ составили всего 3,12%, что всего на 15% превышает средние темпы роста цен на квартиры в Дубае. Но дело не только в приросте капитала.

Средняя рентабельность инвестиций в аренду в Дубае в 2023 году составила 6,3%, что почти вдвое превышает уровень инфляции, при этом рентабельность инвестиций по всему городу колеблется от 1,2% до 9%. Это означает, что инвесторы могут легко компенсировать потери от инфляции и получать прибыль с помощью аренды. Сочетая это с потенциалом прироста капитала, ОАЭ предлагают инвесторам отличный вариант.

Тем не менее, существуют некоторые опасения относительно текущего состояния рынка жилья в Дубае. Некоторые эксперты считают, что быстрый рост цен и неослабевающий спрос в сочетании с высоким финансовым левериджем, предлагаемым банками, могут создать «пузырь», подобный тому, который лопнул в 2009 году. Это рациональный тезис, но, глядя на то, как правительство Дубая адаптировалось к кризису 15 лет назад, можно сделать вывод о лучшей операционной системе на этот раз. Это остается фактором, который следует учитывать, особенно принимая во внимание другие интересные альтернативы в стране.

Столица страны Абу-Даби - еще один отличный вариант. Согласно некоторым источникам, цены на квартиры в столице выросли в среднем на 4,2%, в то время как цены на виллы росли на 5,7% ежегодно. Доходность от аренды также впечатляет, особенно интересен остров Аль-Рим, поскольку средняя рентабельность инвестиций в аренду колебалась между 6,33% и 8,32%. Остров Саадият был не лучшим вариантом в прошлом году, при этом самый высокий средний показатель арендной платы составлял 4,25%, но другие районы, такие как пляж Аль-Раха и остров Яс, обеспечили впечатляющую доходность - от 5,45% до 6,45% и 5,8% и 7,11% соответственно.

Рас-эль-Хайма (RAK) - еще один привлекательный вариант, с рентабельностью инвестиций в аренду от 2,77% до 6,07% на острове Аль-Марджан и в деревне Аль-Хамра. По мнению некоторых экспертов, цены на недвижимость в Рас-эль-Хайма выросли на 50% в 2023 году и, как ожидается, вырастут еще на 50% после открытия долгожданного курорта Wynn, что повысит спрос и создаст более привлекательную туристическую среду в городе.

В ОАЭ также действует программа "Золотая виза", в рамках которой инвесторы могут получить 10-летний вид на жительство при инвестировании 2 миллионов дирхамов ОАЭ (приблизительно $545 000) в недвижимость. Новые правила делают Золотую визу более привлекательной, поскольку инвесторам нужно внести только половину суммы авансом, чтобы получить вид на жительство, и у них есть пять лет, чтобы завершить выплату всей суммы.

Турция

Турция в целом и Стамбул, в частности, всегда были магнитом для инвесторов в недвижимость. Рынок настолько привлекателен, что в 2023 году цены на недвижимость показали ошеломляющий рост на 86,46%.

В последние несколько лет предложение едва поспевало за спросом, но из-за гиперинфляции, достигшей уровня в 64,8%, турецкое правительство начало принимать решительные меры по сдерживанию инфляции.

Президент Турции Реджеп Тайип Эрдоган назначил Мехмета Шимшека министром финансов, и последствия этого уже ощущаются.

Шимшек - традиционалист, и его первым действием было повышение процентных ставок, что, в свою очередь, снизило общий спрос на недвижимость. В 2023 году количество продаж жилья в Турции сократилось на 14,9%, и эксперты ожидают, что эта тенденция сохранится, поскольку правительство борется с безудержной инфляцией.

Это открывает уникальную возможность для инвесторов. Поскольку спрос замедляется, массовое предложение приведет к снижению цен на недвижимость. В конце концов, это простая экономика, и инвесторы могут внедриться и заключить выгодную сделку, прежде чем правительство стабилизирует уровень инфляции и рынок снова взлетит.

На одном из самых привлекательных рынков недвижимости в мире существует огромный потенциал для роста. Даже несмотря на то, что инвесторы ожидают повышения ставок, рентабельность инвестиций в аренду в Турции не снижается, составляя в среднем 6,79% в Стамбуле. Хотя этот показатель не может конкурировать с инфляцией в Турции, он намного выше, чем уровень инфляции в различных других странах, и соответствует среднемировому показателю в 6,8%.

Турция также имеет преимущество, предлагая недвижимость инвесторам, которые приобретают ее по меньшей мере за $400 000, натурализацию в рамках своей программы получения гражданства через инвестиции. Однако программа Турции может усложнить вопрос с недвижимостью, поскольку многие объекты, выставленные за $400 000, оцениваются так только для программы, в то время как их истинная стоимость может быть меньше.

Турецкое правительство действительно назначает независимых оценщиков недвижимости, но этот процесс может быть проведен до или после покупки, поэтому крайне важно сделать это до принятия решения о приобретении.

Для инвесторов, которые хотят получить турецкое гражданство за счет солидных инвестиций, возможно, лучше приобрести один или несколько объектов недвижимости общей стоимостью более $400 000, поскольку объекты не будут выставляться на продажу ради получения гражданства, так как их стоимость уже превышает минимальные требования.

Испания

Испания предлагает более сбалансированный рынок жилья для инвесторов, предпочитающих более консервативный подход. Средние цены на недвижимость выросли на 7,3% в 2023 году, в то время как рентабельность инвестиций в аренду составила 5,3% в Мадриде и 6,27% в Барселоне.

Цены на недвижимость в Мадриде выросли на 7,6%, в то время как в Каталонии - на 8,1%. Однако и те, и другие были опережены Андалусией (8,3%), Балеарскими островами (8,3%) и Кантабрией, у которых был зафиксирован высокий средний показатель в 9,3%.

Чтобы понять, какие районы предлагают отличные инвестиции в недвижимость, важно разобраться в сложных ценах испанского рынка. Например, в то время как Андалусия действительно продемонстрировала замечательные темпы роста, более пристальный взгляд на один из ее самых популярных городов, Марбелью, подчеркивает доступные возможности.

Согласно местным источникам, цены на недвижимость в Марбелье выросли на впечатляющие 15% в 2023 году, что почти вдвое больше, чем в Мадриде, что подчеркивает необходимость учитывать все аспекты при приобретении недвижимости в стране.

Однако те, кто обращает внимание на более мелкие детали, могут заметить возможность. В то время как спрос на жилье продолжает расти (в Испании в 2022 году продажи жилья выросли на 14,7%), предложение замедляется, поскольку строительство нового жилья сократилось на 20,5% в том же году. Если эта тенденция сохранится, мы можем стать свидетелями массового роста цен из-за дисбаланса между спросом и предложением.

Еще одной интересной возможностью является земля. Средняя цена квадратного метра земли в Мадриде упала на 22,4% в 2022 году, а в Каталонии за тот же год она снизилась на 3,3%. Инвесторы, которые хотят получить потенциально крупную прибыль, могут выбрать инвестирование в землю, пока цены на нее низкие.

Учитывая то, что как жилая недвижимость, так и земельный участок подходят для получения Золотой визы Испании, которая требует инвестиций в недвижимость на сумму не менее 500 000 евро, эта страна предлагает уникальную инвестиционную среду. Единственная проблема заключается в том, что некоторые партии в испанском парламенте настаивают на закрытии программы, поэтому от инвесторов, которые хотят подать заявление на получение испанской золотой визы, требуются быстрые действия.

Греция

Раскаленный рынок недвижимости Греции остается привлекательной перспективой для инвесторов, желающих застраховаться от инфляции путем осуществления инвестиций с высокой потенциальной рентабельностью в виде арендной платы и прироста капитала.

Афины, главный источник прямых иностранных инвестиций в недвижимость Греции, обладают выдающимся рынком жилья, на котором цены на недвижимость взлетели на 14% в 2023 году. Но столица - не единственный крупный город, который может похвастаться динамичным рынком недвижимости, поскольку цены на жилье в Салониках выросли в среднем на 16,37% за тот же год.

Прелесть рынка жилья Греции заключается в его разнообразии, поскольку разные районы предлагают разные нормы прибыли. Например, хотя цены на жилье в Салониках в прошлом году выросли выше, чем в Афинах, средняя рентабельность инвестиций в аренду в столице была значительно выше, составив в среднем 5,25% по сравнению с 4,38% в Салониках. Инвесторы могут найти недвижимость, соответствующую их целям и предпочтениям.

Греция также может похвастаться захватывающей программой Golden Visa, в рамках которой можно приобрести недвижимость стоимостью от 250 000 евро, что делает ее одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость, особенно для тех, кто хочет совместить солидные инвестиции с надежной глобальной мобильностью.

Венгрия

Венгрия предлагает инвесторам другие инвестиционные возможности. Страна ЕС в настоящее время также сталкивается с проблемами инфляции, но принимает решительные меры для их решения, и эти меры оказывают влияние на рынок жилья.

После нескольких лет стабильно высокого роста рынок недвижимости Венгрии, поскольку средний рост цен на жилье в первом квартале 2023 года составил 2,82%, далек от роста на 10,56% в 1 квартале 2023 года, на 17,19% в 4 квартале 2022 года и на 24,12% в 3 квартале 2022 года, который предшествовал ему.

Это означает, что цены на недвижимость по-прежнему растут, но более медленными темпами. Те, кто знаком с циклом развития рынка жилья в Венгрии, могут увидеть предлагаемые возможности.

В последний раз Венгрия резко повышала процентные ставки в 2009 году в ответ на финансовый кризис. Цены на жилье падали в течение пары лет, прежде чем внезапно взлететь до небес несколько лет спустя. Здесь можно ожидать той же тенденции.

Венгрия также предлагает инвесторам вид на жительство через инвестиции в недвижимость на сумму 500 000 евро в рамках своей программы гостевой инвесторской визы, которая предоставляет успешным заявителям 10-летний возобновляемый вид на жительство.

Глобальная мобильность - это главная защита от инфляции

В то время как инвестиционные активы в недвижимость являются отличным средством защиты от инфляции, оптимальными являются активы для глобальной мобильности, такие как второе гражданство или вид на жительство.

Устраняя монополизацию интересов одной страны над интересами другого человека, инвесторы могут действительно функционировать в глобальном масштабе и управлять своим богатством и активами так, как они считают лучше всего, снижая экономические и политические риски.

К счастью, текущие программы инвестиционной миграции, основанные на недвижимости, предоставляют инвесторам обе возможности; надежный инвестиционный актив, который приносит с собой актив глобальной мобильности.

Сочетание инвестиций в недвижимость с активами глобальной мобильности - это наилучшая практика снижения рисков. В отличие, например, от инвестирования в акции, валюту или виртуальные активы, недвижимость сопряжена с очень небольшим риском. Стоимость недвижимости продолжает расти даже во времена экономического спада, в отличие от акций, которые более непостоянны и подвержены как убыткам, так и прибыли.

Инвестиции в недвижимость безопасны, стабильны и устойчивы. С точки зрения снижения рисков недвижимость является лучшим классом активов, и сочетание инвестирования с инвестиционной миграцией обеспечивает надежную защиту от экономической и политической нестабильности.

Чтобы узнать больше о страховании от инфляции с помощью инвестиционной миграции, свяжитесь с One World сегодня, чтобы заказать всестороннюю консультацию у одного из наших экспертов.